洪泰财富CEO鲁海洋：投顾服务将缓解“基金赚钱、客户赔钱”这一顽疾

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去年10月，证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式拉开基金投资顾问业务的序幕。

经过近十个月的发展，已有18家机构参与试点，包括基金公司、券商、银行、第三方基金销售机构等。目前，由用户付费的买方投顾市场虽未迎来爆发式增长，但机构热度不减，积极布局的同时，努力探索试水从卖方投资顾问向买方投资顾问转型，以求抢占先机。投顾业务已然成为基金业务发展的新方向与必然趋势。

对此，全球最大的财经咨询传媒集团——彭博新闻社 (Bloomberg News)密切关注，并于近日进行报道，文中其引用洪泰财富首席执行官鲁海洋观点：“通过设计符合客户风险特征的基金配置，并随着客户需求的变化调整投资组合，顾问将能够真正代表客户的利益。此外，通过引导长期投资，可以在⼀定程度上缓解基金赚钱、客户赔钱的这个顽疾。”

图：彭博新闻引用洪泰财富首席执行官鲁海洋观点原文截取

据中基协的数据显示，近15年来，我国偏股型公募基金年化收益率平均为14.1%，债券型基金年化收益率平均为6.9%，显著高于无风险收益率水平。

但基金投资者的亏损比例却高达30%，能赚取1倍以上收益的基金投资者的比例不足10%。出现“基金赚钱，投资者亏钱”的主要原因有二：

第一，频繁交易、高买低卖。理想的投资状态是低点买入和高点卖出，但能做到准确判断市场走势的人凤毛麟角，试图战胜市场来择时的投资者，在投资中更可能会追涨杀跌。此外，基金产品讲究的是长期投资和价值投资，抱着短炒获取收益的心态，只会让收益在频繁交易中损耗。

第二，没选对好产品。目前市场上有7289只公募基金产品，面对数量众多、种类繁杂的基金产品，简单地根据过往业绩来选择投资标的，而没有真正关注基金产品创造收益的来源及其可持续性，自然效果不佳。

图片来源于网络

鉴于投资是一项长期、复杂且专业的事情，把专业的事交给专业的人，未来，投顾服务将会是大多数投资者的首选。在买方投资顾问模式下，投资顾问可全权代客户执行资产配置、基金挑选、动态调整等操作；通过投资顾问服务，帮助客户挑选到优质的基金产品，坚持长期投资、理性投资使得客户资产增值，以此获取顾问费，从而实现利益的双赢。

作为国内一流且深具“投资+投行”基因的高端财富管理平台，为迎接“买方时代”的全面开启，洪泰财富已抢先一步做出改变。在经营模式上，加快从卖方市场向买方顾问转型，以客户需求为出发点，做专业投顾能力下的全品类优秀资产的整合者；在销售管理上，创新采用合伙人制及财务指标统计法，最大程度的留住人才，保持团队稳定性，鼓励并推动公司业务从单纯的买卖销售关系，转型成为客户资产保全与传承的托管者和受委托的顾问。

未来，洪泰财富将继续立足于为高净值用户创造价值，充分利用科技赋能，为客户提供独立、客观、专业的投顾服务。同时，积极推动行业从基金销售模式向以“投资者需求为核心”的买方顾问模式转型，引领财富管理行业走向“以客户需求为核心”、“以科技赋能为动力”的互联网新纪元。