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来源:前海开源基金

在上一次小源面对面中,我们详细介绍了基金A类和C类的区别、净值的计算以及什么是ETF基金等问题。今天,我们再次收集了大家在基金投资中遇到的困惑,如果你也曾疑惑如何计算基金的持有期、什么是“未知价”原则、该去哪里查看基金的运作情况,那么不妨继续往下看吧!

基金投资小知识Q&A

Q:

基金的成立条件有哪些?

一般基金的成立条件有以下两点:

1.基金的净销售额超过2亿元且份额超过2亿份;

2.最低认购户数达到200人。

Q

基金的持有期如何计算?

基金份额持有时间从份额确认日开始计算,到赎回/转出确认日开始不计算;在此期间内,持有时间按自然日计算,包括周末、节假日也是计算持有时间的。

例如,您上周一下午3点前在我司APP上申购了1000元的前海开源中国稀缺资产混合(001679),如果您这周一下午3点前申请赎回/转换,那么您的持有时间就算作7天(上周二至这周一)。

Q:

我部分赎回基金,赎出来的是什么时候买进的份额?

赎回基金份额时,采取“先进先出”的原则。比方说,您周一申购了1000元前海开源沪港深优势精选混合(001875),周三又申购了2000元该基金,在您卖出(赎回)时,先赎回的是周一申购的基金份额。

Q:

什么是基金投资中的“未知价原则”?

除了基金首次发行时认购价格确定为1元,开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”:投资者在进行申购(申购多少钱的基金)、按照份额赎回(赎回多少份的基金)时,都是按照当日的净值成交。之前我们介绍过,基金净值一般是按照收盘价计算,因此投资者提交委托申请时,是不知道基金净值的。

Q:

什么是七日年化收益率?

七日年化收益率是货币基金最近7日的平均收益水平,再进行年化以后得出的数据,是对过去七天基金盈利水平的反映,仅供参考使用。例如:前海开源聚财宝A(004368)七日年化收益率为2.25%,表示根据含当天在内历史七天的收益推算,假设一直保持此收益水平,那么一年的收益率为2.25%。

Q:

我想了解你家基金的运作情况,可以去哪里查看?

您可以登录小源家的官网(www.qhkyfund.com)或APP(前海开源基金),选择要查看的基金产品,在“基金公告”栏可以找到最新的基金季报或年报哦。

Q:

某只基金成立以来的收益率与累计净值不一致,是什么原因?

基金成立以来的收益率用的是“时间加权收益率”的计算方法,考虑了基金分红的时间价值,能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量,而累积净值并没有考虑分红的时间价值。

如果基金的分红方式均选择的是现金分红,那么计算出的收益率就是累计净值收益率;如果均选择的是红利再投资,那么计算出的收益率为成立以来的收益率。

Q:

基金的转换有哪些费用?

基金的转换费用分为申购补差费和转出基金的赎回费。我司直销渠道(APP、官网、微信公众号)实行基金转换申购补差费率优惠,享受零申购补差费率优惠。即如果您在我司的直销渠道进行基金转换,仅收取转出基金的赎回费用。

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