原标题:理财新替代 鹏华招华为您的资产配置保驾护航!来源:鹏华基金鹏友会

随着资管新规的落地,理财产品净值化转型进程加速,“固收+”产品愈发受到市场青睐。在今年市场震荡的环境下,与权益类产品比较,“固收+”产品风险收益比更高,投资体验更佳。根据Wind数据,2021年以来“固收+”基金指数的年化夏普比率明显高于权益类基金指数,投资性价比更佳。

数据来源:Wind,2021年数据截至2021年11月9日,采用混合债券型一级基金指数、偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数代表固收+类产品,偏股混合型基金指数、普通股票型基金指数代表普通权益类基金。指数过往表现不预示基金表现,投资需谨慎。

“固收+”顾名思义,包含“固收”和“+”两个部分。“固收”的部分主要投资于收益相对稳定、风险相对较低的债券等投资品种,而“+”的部分主要用来增厚收益,包括风险偏好相对较高的权益类资产,比如股票、可转债等。“固收+”产品作为投资者资产配置中的“压舱石”,希望能实现稳中求进的效果,在较低的波动水平上追求长期更优的回报,因此控制回撤的能力是“固收+”核心竞争力的重要表现。根据Wind数据,截至11月9日,2021年至今固收+类基金指数的最大回撤都不低于-3.5%,年化波动率不超过6%,波动明显小于权益类基金指数。

数据来源:Wind,2021年数据截至2021年11月9日,采用混合债券型一级基金指数、偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数代表固收+类产品,偏股混合型基金指数、普通股票型基金指数代表普通权益类基金。指数表现不预示基金表现,投资需谨慎。

数据来源:Wind,2021年数据截至2021年11月9日,采用混合债券型一级基金指数、偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数代表固收+类产品,偏股混合型基金指数、普通股票型基金指数代表普通权益类基金。指数表现不预示基金表现,投资需谨慎。

鹏华基金作为基金行业“老十家”之一,在固收领域也持续发力,处于行业领先地位,素有“黄金战队”之称。从2003年组建以来,鹏华固收团队非常重视团队人才的培养,打造了一支专业素质扎实、实践经验丰富的优秀团队,目前团队人数已达到60余人。出色的业绩表现也让鹏华固收在各大颁奖礼上硕果累累,在近期公布的第十八届中国基金业金牛奖评选中,鹏华基金蝉联了“金牛基金管理公司”奖,同时在第十六届中国基金业明星基金奖评选中,凭借中长期优秀业绩也蝉联“固定收益投资明星基金公司”奖。

鹏华招华作为“固收+”的精品之作,业绩有不俗表现,受到投资者的青睐。根据银河证券数据,截至2021年11月12日,鹏华招华一年A(009822)自2020年8月成立以来的净值增长率达到了7.80%,今年以来净值涨幅达到5.58%。此外,据基金定期报告数据,截至三季度末,鹏华招华管理规模已经达到20.66亿元,较成立之初接近4倍,由此可见投资者对其业绩十分认可。除此之外,鹏华招华也展现了强大的回撤控制能力,根据Wind数据,截至11月12日,鹏华招华一年A(009822)今年以来最大回撤为-0.61%,远低于偏债混合型基金指数同时间区间的-2.99%,今年以来年化波动率为1.44%,远低于偏债混合型基金指数同时间区间的4.16%。

基于绝对收益的产品特点,鹏华招华始终把业绩的稳定性放在第一位,控制回撤水平,以股债均衡为目标,追求风险调整后收益。在A股市场持续震荡调整,行情分化明显的环境下,以鹏华招华为代表的具有攻守兼备优势的“固收+”基金产品不失为一种稳健的选择。

双重福利 · 留言有礼

活动时间:11月25日-11月27日

活动奖品:50元京东卡

参与方式:

【福利2】如果“在看”数超过100,我们会追加送出5张50元京东卡,“在看”数超过200,继续追加10张50元京东卡!

1. 我们将通过私信的方式通知中奖粉丝,如未收到奖品请私信联系我们;2. 奖品将于活动结束后7个工作日内发放完毕;3. 参与该活动则表示您同意授权鹏华基金管理有限公司能够合法获取和使用您的电话号码、留言信息等个人信息;4. 本活动最终解释权归鹏华基金所有。

宣传推介材料风险揭示书如下,请滑动了解

尊敬的投资者:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,基金管理人鹏华基金管理有限公司和本基金相关销售机构做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示:

1. 如果您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

2. 如果您购买的产品为货币市场基金,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解货币市场基金的特定风险。

3. 如果您购买的产品为基金中基金,产品主要投资公开募集证券投资基金,具有与标的基金相似的风险收益特征,如果产品采用绝对收益策略且采用绝对收益的业绩比较基准,基金的业绩比较基准是基金投资力争实现的收益目标,并不代表基金一定实现该业绩比较基准收益。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

4. 如果您购买的产品为管理人中管理基金,基金管理人将基金资产划分为两个及以上资产单元,委托两个及以上第三方资产管理机构担任投资顾问,为特定资产单元提供投资建议,则投资该产品需承担委托投资顾问方式带来的特定风险,例如投资顾问不按照约定提供投资建议的风险,投资顾问不再符合聘请条件需要变更的风险等。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

5. 如果您购买的产品为指数型基金,产品被动跟踪标的指数,则需承担指数化投资的特定风险,包括标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、标的指数变更的风险等。如果您购买的指数基金为指数增强型基金,基金可实施指数增强投资策略,即在被动跟踪指数的基础上进行优化调整,以期获得超越指数的投资回报,但指数增强策略的实施结果仍然存在一定的不确定性,其投资收益率可能高于指数收益率但也有可能低于指数收益率。如果您购买的产品为交易型开放式指数基金,除需承担上述指数型基金的特定风险以外,还可能面临基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、基金份额参考净值(IOPV)决策和IOPV计算错误的风险、基金退市风险,投资者申购、赎回失败风险、基金份额赎回对价的变现风险、第三方服务机构风险等。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解指数化投资的特定风险。

6.如果您购买的产品投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。如果您购买的产品通过内地与香港股票互联互通机制(“港股通机制”)投资于香港市场股票,还会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,可能加剧股价波动)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(内地开市香港休市时,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解投资境外证券市场投资的特定风险。

7. 如果您购买的产品以定期开放方式运作,或者封闭运作一段期间后转为开放式运作,或者基金合同约定了基金份额最短持有期限,且在封闭期或最短持有期内不上市交易,则在封闭期或者最短持有期限内,您将面临因不能赎回、转换转出或卖出基金份额而出现的流动性约束。请您仔细阅读招募说明书“基金份额的申购与赎回”及“风险揭示”等章节,确认了解基金运作方式引起的流动性约束。

8. 如果您购买的产品约定了基金合同自动终止条款,如连续若干个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形时,基金管理人应当终止基金合同,无需召开基金份额持有人大,您购买该基金后,可能面临基金合同自动终止风险。请您仔细阅读招募说明书“风险揭示”章节,确认了解基金合同自动终止的特定风险。

9. 如果您购买的产品约定了基金暂停运作条款,即出现基金合同约定情形时,基金管理人可以决定暂停基金运作,基金暂停运作期间,经基金管理人与基金托管人协商一致,可以决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。则您购买该基金后,可能面临基金暂停运作直至基金合同终止的风险。请您仔细阅读招募说明书“基金合同的生效”与“风险揭示”章节,确认了解基金暂停运作的特定风险。

10. 如果您购买的产品是发起式基金,则在基金合同生效日的三年对应日,若基金资产净值低于两亿元,基金合同将自动终止,因此,您购买该基金后,可能面临基金合同自动终止风险。发起式基金是指,基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于一千万元人民币,且持有期限不少于三年。请您仔细阅读招募说明书“基金合同的生效”、“风险揭示”章节,确认了解基金合同自动终止的特定风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人鹏华基金管理有限公司和本基金相关销售机构提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由基金管理人依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)和基金管理人网站(www.phfund.com)进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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