经济放缓导致了大量谈论恢复消费增长的需要。但实际问题是收入增长根本无法匹配过去十年消费的急剧上涨。在印度独立后历史上第一次,个人消费增长超越了刚刚结束的十年内的个人收入增加(2010年)。简单地说,印度人以比他们收入更快的速度花钱。

家庭真正的个人一次性收入(PDI)在2010年的平均增长了6.2%。然而,真正的个人消费支出(PCE)飙升7.6%,自独立以来的最高额外增长。

因此,不仅家庭储蓄急剧下降,而且它的杠杆在过去几年中也有明显增加。虽然家庭债务作为PDI的比例从2004 - 05年的26%增加到2018 - 19年的46%,但在时间范围内,家庭储蓄稳步下降至29.5%的21.9%。

治愈这种萎靡不振 - 不要削减税收,但增加所得税扣除,因为这将节省储蓄,说专家和市场退伍军人。即将举行的联盟预算应避免强烈推动消费支出,通过削减个人所得税,因为问题在于被削减的个人收入增长。

如果个人消费被激励,但收入增长仍然疲软(如过去6-7岁的情况一样),经济将保持结构脆弱,其实更快地恶化。应通过增加各个部分(80c,80e,80ee等)下的扣除限制来激励个人节约。

顺便提及,在第80C节下的扣除,限于卢比。现在,1.5卢比,最后在2014年提出。该限度在80C条下,纳税人中最受欢迎的选择。“纳税人中最受欢迎的选项。”已经根据本节(80C)涵盖的各种投资和付款 - 对PF(公积金),NPS(国家养老金计划)贡献),学费和偿还住房贷款本身消耗限制,几乎不会留下任何符合条件的投资的任何措施。升至2.5万卢比的限额将有助于纳税人为他们的未来节省更多,“普华永道印度普华永道Kuldip Kumar说。

“虽然它(较高的税收扣除)将需要小财政费用,但可能会在短期内损害个人消费增长,可能会解决最严重的结构问题,并帮助缓解国内金融市场,这将有助于降低利率,”据尼克尔古普塔和雅斯威奥斯威尔·莫斯威尔金融服务的雅威·瓦尔瓦尔。

提升个人储蓄和投资

目前,所得税法不提供住房的重点福利。行业官员说,就缺乏关于本土贷款的主要金额的独家税收优惠是一个唐纳德。骑士弗兰克印度董事长及董事总经理Shishir Baijal说:“单独扣除额外的每年偿还(关于本土贷款)将提供急需的Fillip向房屋销售提供。”

行业官员说,对住宅房屋财产的贷款贷款贷款扣除的增加(第80 ee)也将提高个人储蓄和投资。该举措将促使住宅物业部门以及对象的成本,2018 - 1919年估计在270亿卢比,也将非常低。

从2003 - 04年和2011年至12年至2011年至2011年之间的PDI占PDI的高峰期,2017 - 18年的家庭储蓄率约为22%,标志着过去二十年的最低水平。家庭储蓄不仅有所下降,而且消费者债务也在过去几年中历史新高。储蓄和上涨债务的结合削弱了印度家庭部门的资产负债表。维修工作可以从预算开始,通过增加扣除来节省更多的预算。

Allirajan M是一位基于Coimbatore的记者。

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